欧易借贷爆仓倒计时？这 10 个技巧让你稳赚不赔！

欧易借贷技巧分享

了解欧易借贷

欧易（OKX）的借贷功能为用户提供了一种灵活的方式来管理其数字资产。通过这一功能，用户可以选择抵押自己持有的数字资产，例如比特币（BTC）或以太坊（ETH），从而借入其他所需的数字资产，例如USDT或更多的BTC，以满足不同的交易或投资需求。 另一方面，用户也可以选择将自己闲置的数字资产借出给其他用户，并从中赚取利息收益。 这种模式类似于传统的抵押贷款，但其核心区别在于抵押品和借贷标的物均为加密货币。 在学习具体的借贷技巧之前，充分理解欧易借贷的基本概念、运作机制以及潜在的风险至关重要。

• 抵押资产： 这是你为了获得借款而提供的担保品，通常是主流的、流动性较好的数字资产，例如比特币（BTC）、以太坊（ETH）、莱特币（LTC）等。 抵押资产的价值直接影响你可以借入的资产额度。选择合适的抵押资产对于降低借贷风险至关重要。
• 借入资产： 这是你通过抵押资产实际获得的数字资产，可以是稳定币如USDT，也可以是其他加密货币如BTC。 借入资产的种类取决于你的具体需求和市场机会。
• 抵押率： 抵押率是衡量借贷风险的关键指标，它表示抵押资产价值与借入资产价值之间的比例。 简单来说，抵押率越高，你的借贷风险越低，因为即使抵押资产价格下跌，清算风险也相对较小。 然而，高抵押率也意味着你可以借入的资产额度会相应减少。 欧易平台会对不同的资产组合设定不同的初始抵押率和最低维持抵押率。
• 清算： 清算是借贷过程中最大的风险之一。 当抵押率低于欧易平台设定的最低维持抵押率时，为了保障平台的资金安全，你的抵押资产将被强制出售，以偿还你的借款和利息。 因此，密切关注抵押率的变化，并采取必要的措施（如增加抵押资产或偿还部分借款）以避免清算至关重要。
• 利息： 利息是借入资产的成本，通常按日或按小时计算，并根据市场供需情况动态调整。 在借款之前，务必仔细了解借款利率的计算方式，并将其纳入你的交易成本考量之中。
• 爆仓价： 爆仓价是指在当前借贷条件下，预估的抵押资产价格的临界值，当抵押资产的价格低于这个价格时，你的抵押率将低于最低维持抵押率，从而可能触发清算。 爆仓价的计算会考虑到抵押资产和借入资产的价格波动、借款利息等因素。 你可以通过欧易平台的借贷页面随时查看当前的爆仓价，并据此调整你的借贷策略。

技巧一：选择合适的抵押资产

并非所有数字资产都适合作为加密货币借贷的抵押品。选择流动性好、价格相对稳定的数字资产能显著降低因市场波动导致的清算风险。例如，比特币（BTC）和以太坊（ETH）等主流币种，由于其庞大的市场规模和广泛的认可度，通常比交易量小、市值较低的小币种或新兴代币更为安全稳妥。务必密切关注不同抵押资产的抵押率（Loan-to-Value ratio, LTV）。抵押率直接影响你的可借额度，高抵押率意味着相同价值的抵押品可以借出更多的资金，但也伴随着更高的清算风险。

选择抵押资产时，还应综合考虑以下关键因素，以优化借贷策略并最大限度地降低潜在风险：

• 历史价格波动性： 评估抵押资产的历史价格波动幅度至关重要。波动性极大的资产，特别是那些容易出现剧烈价格波动的资产，会更容易触发清算机制，导致抵押品被强制出售。分析历史数据，例如日波动率、周波动率以及最大单日跌幅，可以帮助你更好地评估风险。
• 市场深度与流动性： 市场深度是指在不显著影响资产价格的情况下，市场能够吸收大额交易的能力。市场深度好的资产，意味着在需要快速出售抵押品时，更容易以接近市场公允价值的价格成交，从而避免因流动性不足导致的损失。观察交易量、买卖盘差价等指标可以帮助判断市场深度。
• 抵押率（LTV）： 不同的加密货币借贷平台和不同的数字资产通常具有不同的抵押率。抵押率越高，意味着你可以用相同的抵押品借出更多的资金，从而提高资金利用率。然而，高抵押率也意味着距离清算线更近，更容易因价格波动而触发清算。因此，在选择抵押资产时，需要在资金利用率和风险控制之间找到平衡点。务必仔细阅读借贷平台的条款和条件，了解不同资产的抵押率以及清算机制。

技巧二：精细化控制抵押率

抵押率是加密货币借贷平台运作的核心要素，直接关系到借款人和平台的风险管理。抵押率定义了你抵押资产价值与可借出资产价值之间的比例。简单来说，它决定了你为了借到一定数量的加密货币，需要抵押多少价值的资产。过高的抵押率，例如高于80%，虽然能显著降低清算风险，确保借款安全，但同时也意味着资金利用效率低下，你的抵押资产大部分处于闲置状态，无法产生更多收益。相反，过低的抵押率，比如低于50%，虽然可以让你借出更多的资金，最大化杠杆效应，但也极大地提高了被清算的风险。一旦抵押资产价值下跌，你的抵押率可能迅速突破平台的清算阈值，导致资产被强制出售，遭受损失。因此，找到一个合适的抵押率平衡点至关重要。

一般来说，建议将抵押率维持在一个相对安全的范围内，例如70%-80%。这既能保证一定的借款额度，又能有效降低清算风险。然而，最佳抵押率并非一成不变，它应该根据个人的风险承受能力、市场波动情况以及具体的借贷平台规则进行动态调整。

以下是一些控制抵押率的实用策略，帮助你更好地管理风险，优化借贷收益：

• 分批借款： 避免一次性借满最大额度。可以采取分批借入的方式，根据市场行情逐步增加借款额度。这样做的好处是，可以更好地观察市场动态，灵活调整借贷策略，降低因市场突发波动带来的风险。例如，先借入少量资金进行试探，观察市场反应；如果市场向好，再逐步增加借款额度；如果市场出现不利迹象，则可以及时停止借款，甚至偿还部分借款，以降低抵押率。
• 定期调整抵押资产： 密切关注抵押资产的价格波动。如果抵押资产价格出现下跌，应及时采取行动，例如增加抵押资产或者偿还部分借款，以维持抵押率在安全范围内。很多借贷平台都提供抵押率预警功能，可以设置当抵押率低于某个阈值时自动发送提醒，帮助你及时发现风险并采取应对措施。还可以考虑分散抵押资产，避免将所有资金都投入到单一资产中，降低因单一资产价格暴跌带来的风险。
• 使用止损功能： 部分DeFi借贷平台提供止损功能，允许用户预先设定一个触发价格。一旦抵押资产的价格跌至该止损价格，系统将自动出售部分或全部抵押资产，以偿还借款，避免被清算。止损功能可以有效地保护借款人的资产，降低因市场剧烈波动带来的损失。使用止损功能时，需要仔细设置止损价格，既要避免因小幅波动而触发止损，又要确保在资产大幅下跌时能够及时止损，防止被清算。

技巧三：密切关注借贷利率变动

加密货币借贷平台的利率并非固定不变，而是会根据市场供需动态进行波动。 因此，密切关注利率的变动趋势，并选择合适的借款时机，是有效降低借贷成本的关键策略。 一般而言，当市场整体行情向好，投资者借款需求较为旺盛时，平台上的借贷利率往往会相应较高；相反，当市场行情表现不佳，投资者借款需求较为低迷时，借贷利率则可能会处于较低水平。

为了及时掌握利率的变动情况，您可以采取以下几种有效的方式：

• 定期查看平台利率信息： 像欧易（OKX）等主流加密货币借贷平台，通常会定期更新其平台上的借贷利率数据。投资者应养成定期查看的习惯，以便了解最新的利率水平。
• 密切关注市场新闻和专业分析： 加密货币市场的整体行情变化，以及重要的行业新闻事件，都可能会对借贷利率产生直接或间接的影响。因此，关注市场新闻和专业分析报告，有助于提前预判利率的变动趋势。
• 利用利率提醒功能： 许多加密货币借贷平台都提供利率提醒功能。用户可以根据自身需求，设定一个期望的利率值。一旦平台上的利率达到或低于设定的值，用户就会收到及时的通知。这可以帮助用户抓住有利的借贷时机。

技巧四：智能运用自动续借功能

欧易平台为部分币种的杠杆交易提供自动续借服务，这是一项重要的风险管理工具。激活此功能后，系统将在您的借款到期日自动进行续借操作，有效避免因疏忽忘记续借而导致头寸被强制平仓的风险，尤其是在市场波动剧烈时期，能够保障您的交易策略得以延续。然而，启用自动续借功能时，务必理解其潜在成本影响。续借利率并非固定不变，而是会根据市场供需关系实时调整。这意味着，如果到期时的市场利率高于您最初借款时的利率，自动续借将会以更高的利率执行，从而增加您的借贷总成本。为有效控制风险，强烈建议您定期审查自动续借的配置情况，密切关注市场利率的变化趋势。基于您对市场动态的判断，灵活调整自动续借的设置，例如调整续借周期或设置利率上限，以便在享受自动续借便利的同时，优化借贷成本，确保交易策略的经济效益。

技巧五：合理规划借贷用途

在加密货币的世界里，借贷并非简单的资金周转，而是实现更高收益的策略性工具。因此，在决定借款之前，务必进行深入的规划，明确借贷的目的和潜在回报。以下列举几种常见的借贷用途，供您参考：

• 套利： 加密货币市场瞬息万变，不同交易所、不同币种之间常常存在价格差异。套利者正是抓住这些微小的价差，通过在低价交易所买入，在高价交易所卖出，从而赚取利润。这种策略要求对市场动态有敏锐的洞察力，并具备快速执行交易的能力。除了交易所之间的价差，还可以关注不同时间周期的价格波动，或者利用永续合约与现货之间的基差进行套利。
• 杠杆交易： 杠杆交易允许交易者以较小的本金控制更大的资金量，从而放大收益（当然，也放大了风险）。通过借入资金，可以参与更大规模的交易，实现更高的盈利目标。然而，需要注意的是，杠杆交易是一把双刃剑，收益放大的同时，亏损也会相应放大。因此，在进行杠杆交易时，务必设置止损点，严格控制风险。不同的交易平台提供的杠杆倍数不同，选择合适的杠杆比例至关重要。
• 短期周转： 在加密货币投资过程中，有时会遇到资金暂时短缺的情况。例如，您可能看好某个项目的长期潜力，但短期内需要资金参与其他投资机会。此时，通过借贷可以快速解决资金周转问题，抓住市场机遇。然而，切记要计算好还款期限和利息成本，确保借款不会给您带来过重的财务压力。可以考虑使用闪电贷等无需抵押的短期借贷方式，但需要密切关注链上Gas费用。

无论您选择哪种借贷用途，都必须对市场有充分的了解，深入研究相关币种的基本面和技术面，并制定详细、可行的交易策略。进行风险评估，设定明确的止损点和盈利目标，并严格执行。切勿盲目借贷，更不要进行超出自身承受能力的高风险操作。只有在充分了解市场、做好风险控制的前提下，才能利用借贷实现收益最大化。

技巧六：密切关注市场动态

加密货币市场以其高波动性著称，价格波动幅度远超传统金融市场。任何宏观经济事件、监管政策变化、技术升级，甚至是社交媒体上的热门话题，都可能迅速且显著地影响加密货币的价格走势。因此，作为加密货币借贷参与者，密切关注市场动态是至关重要的，你需要根据市场变化及时调整你的借贷策略，例如调整抵押率、选择不同的借贷平台或调整投资组合。

以下是一些关注市场动态的有效渠道，它们能帮助你更好地把握市场脉搏，制定更明智的借贷决策：

• 关注加密货币新闻网站和社交媒体： 主流的加密货币新闻网站如CoinDesk、Cointelegraph、金色财经等，以及活跃的加密货币社区，例如Twitter、Reddit（r/CryptoCurrency）、Telegram群组等，都是获取市场最新动态的一手信息来源。你需要学会过滤信息，关注权威媒体和可靠的分析师的观点，警惕虚假信息和市场操纵。
• 查看市场分析报告： 许多专业的加密货币分析机构会定期发布市场分析报告，这些报告通常会对市场的宏观趋势、技术指标、项目基本面等进行深入分析，并给出未来价格走势的预测。阅读这些报告可以帮助你了解专业人士对市场的看法，提高你对市场风险的认知。例如，你可以关注Glassnode、Messari等机构的研究报告。
• 加入加密货币社群： 积极参与加密货币社群，与其他交易者交流经验，是快速提升市场认知和交易技巧的有效途径。你可以与其他交易者分享你的观点，讨论市场趋势，学习他们的交易策略。但需要注意的是，社群中的信息良莠不齐，你需要保持独立思考，谨慎对待他人的投资建议。

技巧七：使用风险警示功能

在进行加密货币借贷和杠杆交易时，风险管理至关重要。 欧易（OKX）等主流加密货币交易平台通常提供风险警示功能，旨在帮助用户监控账户风险，并在潜在风险升级前及时采取行动。

用户可以根据自身的风险承受能力和交易策略，自定义设置多种关键指标的预警值。 这些指标包括但不限于：

• 抵押率（Collateral Ratio）： 抵押率是指借贷资产价值与抵押资产价值的比率。 设置合理的抵押率预警值，可以在抵押资产价值下跌时及时收到通知，避免抵押率过低导致清算。
• 爆仓价（Liquidation Price）： 爆仓价是指当市场价格达到该价格时，用户的仓位将被强制平仓。 设置爆仓价预警值，可以提前预知爆仓风险，并采取措施，例如追加抵押品或减少仓位，以避免损失。
• 账户净值（Account Equity）： 账户净值反映了账户的整体价值。 设置账户净值预警值，可以在账户价值大幅下降时收到警报，帮助用户及时评估交易策略并调整风险敞口。

当上述关键指标达到或超过预设的预警值时，系统会通过多种渠道发送通知，例如站内消息、短信或电子邮件。 收到通知后，用户应立即评估情况，并根据市场动态和自身风险承受能力，采取相应的风险管理措施，例如：

• 追加抵押品： 提高抵押率，降低爆仓风险。
• 减少仓位： 降低杠杆比例，减少潜在损失。
• 止损： 及时平仓，锁定利润或限制损失。

充分利用平台提供的风险警示功能，并结合自身交易策略，可以有效监控和管理借贷及杠杆交易风险，避免因市场波动导致的意外损失。 建议用户定期检查和调整预警设置，以适应不断变化的市场环境。

技巧八： 小额试水，稳健起步

在初次接触欧易借贷或对市场风险尚不完全了解时，建议采用小额资金进行试水操作。 这是一种风险可控的学习方式，能帮助你逐步熟悉平台，掌握借贷技巧。

通过小额借贷，你可以更直观地体验欧易借贷的操作界面，包括借币申请、抵押品管理、利息计算、还款流程等关键环节。 实际操作能加深对平台规则的理解，避免因误操作造成的损失。

小额借贷也能让你在真实的 market 环境中感受市场波动对借贷头寸的影响。 你可以观察不同币种的波动幅度，了解利率变化，并学习如何应对突发情况，例如抵押品不足时的追加策略。

通过小额试水，你可以积累宝贵的实战经验，为将来进行更大规模的借贷操作奠定坚实的基础。 请务必在充分了解风险的前提下进行操作，理性参与，避免盲目跟风。

技巧九： 谨慎使用高杠杆

高杠杆交易是加密货币市场中一种常见的策略，它允许交易者使用相对较小的本金控制更大价值的资产。虽然高杠杆能够显著放大潜在收益，但也伴随着极高的风险。本质上，高杠杆是一种借贷行为，交易所或经纪商向交易者提供资金，交易者只需支付一小部分保证金即可进行交易。

使用高杠杆的主要风险在于清算。如果市场走势与你的预测相反，亏损会被杠杆放大。当亏损达到一定程度时，你的保证金不足以维持头寸，交易所或经纪商将会强制平仓，即发生清算。清算会导致本金全部损失，甚至可能倒欠款项，尤其是在某些合约交易中。

因此，在决定使用高杠杆之前，务必进行全面的风险评估。你需要充分了解市场波动性、杠杆比例以及自身的风险承受能力。新手交易者尤其应该谨慎使用高杠杆，建议从低杠杆开始，逐步积累经验。除非你对市场趋势有深入的理解，并掌握成熟的交易策略和风险管理技巧，否则应尽量避免使用过高的杠杆倍数。有效的风险管理措施包括设置止损订单，限制单笔交易的风险敞口，以及定期监控市场状况。

不同的加密货币交易所提供的杠杆倍数和清算机制可能有所不同。交易前务必仔细阅读交易所的规则和条款，了解清算阈值和费用结构。选择信誉良好、监管完善的交易所进行交易，也有助于降低交易风险。

技巧十： 深入理解欧易借贷手续费结构

在使用欧易（OKX）等加密货币交易所的借贷功能时，透彻理解其手续费结构至关重要。这些费用通常包括但不限于：借款手续费（或称初始手续费）、还款手续费、以及借贷期间产生的利息费用。不同的加密货币种类、不同的借贷期限、以及账户等级等因素都可能导致手续费的差异。

借款手续费（初始手续费）： 这是在成功借入资产时一次性收取的费用。它通常以借款金额的百分比形式表示。需要注意的是，不同的币种的借款手续费率可能不同。平台可能会根据用户的VIP等级或特殊活动提供手续费折扣。

还款手续费： 有些平台会在用户归还借款时收取一定的还款手续费。和借款手续费类似，其费率也可能因币种、借款期限及用户等级而异。在制定还款计划时，务必将此项费用考虑在内。

利息： 这是借贷期间的核心费用，以借款金额为基础，按日或按小时计算。利息的具体数额取决于借款的币种、借款期限、以及市场的供需关系（影响利率波动）。利率通常以年化利率（APR）的形式展示，用户需要将其换算为实际的每日或每小时利率，以便更准确地评估借贷成本。

在执行任何借贷操作之前，请务必仔细阅读欧易平台（或其他平台）官方的手续费说明文档、常见问题解答（FAQ）等相关信息。建议使用平台的模拟交易或计算器功能（如果提供），预估借贷成本，从而避免因对费用结构不了解而造成的潜在经济损失。同时，密切关注平台发布的公告和活动，有时会有手续费优惠或减免的机会。