加密货币投资风险高？Bybit带你入门，抓住财富机遇！

Bybit 加密货币入门指南

加密货币，作为一种去中心化的数字货币，近年来已成为金融领域炙手可热的话题。与传统货币不同，加密货币不由中央银行或政府机构发行和控制，而是依赖于密码学原理来确保交易的安全性和匿名性。Bybit教育旨在帮助用户了解加密货币的基础知识，并安全地进入这个充满机遇和挑战的世界。

什么是加密货币？

加密货币是一种基于密码学原理的数字或虚拟货币，旨在实现安全的交易、控制新单位的创建以及验证资产转移。不同于传统由中央银行发行的法定货币，加密货币通常采用去中心化的结构，这意味着它们不受任何单一机构的控制。

加密货币的核心安全机制是密码学。通过使用诸如哈希函数和数字签名等加密技术，加密货币能够确保交易的真实性和安全性，防止欺诈和双重支付。公钥密码学在加密货币中扮演着重要角色，允许用户安全地发送和接收资金，而无需透露私钥。

所有加密货币的交易记录都会被永久记录在一个公开、分布式且不可篡改的账本上，这个账本就是区块链。区块链本质上是一个由区块组成的链条，每个区块包含了一定数量的交易数据，并且通过密码学方式与前一个区块相连接。这种链式结构保证了数据的完整性和一致性。 区块链技术的核心优势在于其透明性、不可篡改性和去中心化特性。一旦交易被验证并记录在区块链上，任何人都无法修改或删除，从而确保了交易的公平性和可追溯性。

加密货币的优势

• 去中心化： 加密货币的核心优势在于其去中心化特性。与传统金融体系不同，加密货币不受任何单一中央机构（如政府或银行）的控制。这种去中心化设计降低了政府干预、审查以及单点故障的风险，赋予用户更大的财务自主权。分布式账本技术（DLT）确保了网络的运作独立性，避免了中心化机构可能造成的滥用和腐败。
• 安全性： 加密货币利用先进的密码学技术，如公钥加密和哈希函数，来保障交易的安全性。这些技术使得未经授权的访问和篡改变得极其困难，有效防止了欺诈和黑客攻击。每一次交易都经过加密验证，并通过复杂的共识机制（如工作量证明或权益证明）进行确认，确保交易的真实性和不可篡改性。
• 全球性： 加密货币可以在全球范围内无障碍地使用，突破了地域限制。用户可以进行跨境支付和转账，无需进行繁琐的货币兑换流程，显著降低了交易成本和时间。这对于国际贸易、跨境汇款以及全球化的商业活动具有重要意义，促进了资金在全球范围内的自由流动。
• 透明性： 基于区块链技术的加密货币，其所有交易记录都公开透明地存储在分布式账本上。任何人都可以通过区块链浏览器查看交易详情、地址余额等信息，提高了交易的透明度和可追溯性。虽然交易本身是公开的，但用户的身份通常是匿名的，从而在透明性和隐私性之间实现了平衡。
• 增长潜力： 加密货币市场具有巨大的增长潜力，尽管存在波动性风险，但早期投资者有机会获得丰厚的回报。随着区块链技术的不断发展和应用场景的不断扩展，加密货币的价值有望持续增长。然而，投资者应充分了解市场风险，进行充分的研究和风险评估，理性投资，避免盲目跟风。

常见的加密货币

• 比特币（Bitcoin）： 作为加密货币领域的开创者和最具影响力的数字资产，比特币（BTC）的出现标志着去中心化金融时代的到来。其总量恒定为2100万枚，这种稀缺性是其价值主张的核心。除了作为一种支付方式，比特币更被广泛视为一种数字黄金，具有抗通胀和价值储存的潜力，吸引了全球投资者的关注。比特币的底层技术——区块链，也为后续加密货币的发展奠定了基础。
• 以太坊（Ethereum）： 以太坊（ETH）是一个领先的开源区块链平台，它超越了传统加密货币的功能范畴，引入了智能合约的概念。智能合约是自动执行的协议，允许开发者在以太坊网络上构建各种去中心化应用程序（DApps），涵盖金融、游戏、社交媒体等多个领域。以太坊虚拟机（EVM）是执行这些智能合约的关键组件。除了ETH作为平台的原生代币用于支付交易费用外，以太坊还在DeFi（去中心化金融）领域扮演着重要角色。
• 瑞波币（Ripple/XRP）： 瑞波币（XRP）旨在革新全球支付体系，其目标是提供更快、更经济高效的跨境支付解决方案。与传统的银行间转账系统（如SWIFT）相比，瑞波币通过其RippleNet网络，降低了交易时间和成本。瑞波币主要服务于金融机构和支付提供商，旨在简化国际汇款流程，提高跨境支付的透明度和效率。然而，瑞波币的中心化程度以及与美国证券交易委员会（SEC）的法律纠纷一直是讨论的焦点。
• 莱特币（Litecoin）： 莱特币（LTC）通常被称为“比特币的白银”，是早期出现的加密货币之一。它在技术上是比特币的一个分支，旨在改进比特币的一些局限性。莱特币的主要特点是更快的区块生成时间（约2.5分钟，而比特币约为10分钟），这意味着交易确认速度更快。莱特币采用不同的哈希算法（Scrypt），旨在提高挖矿的公平性。莱特币在功能上与比特币相似，主要作为一种点对点的电子现金系统。
• 币安币（Binance Coin/BNB）： 币安币（BNB）是由全球领先的加密货币交易所币安发行的实用型代币。BNB最初作为一种折扣代币，允许用户在币安交易所支付交易费用时享受折扣。随着币安生态系统的发展，BNB的应用场景不断扩展，包括参与币安Launchpad（新项目发行平台）、在币安智能链（BSC）上进行交易和部署DApp、以及在各种商业场景中作为支付手段。币安定期进行BNB回购和销毁，以减少总供应量，从而可能提升其价值。

如何购买加密货币？

购买加密货币的途径多种多样，最普遍的方式是通过加密货币交易所，但也存在其他选择，例如点对点交易平台和去中心化交易所（DEX）。

1. 选择一个合适的交易所： 选择一个信誉良好、安全性高的加密货币交易所至关重要。Bybit、币安、Coinbase等都是全球范围内比较受欢迎的选择。在选择交易所时，需要综合考虑多个因素，包括其交易手续费结构（挂单费、吃单费）、支持的加密货币种类和交易对、历史安全记录、用户界面友好程度、客户服务质量以及是否符合您所在地区的监管要求。还应关注交易所的流动性，流动性高的交易所能确保您能以理想的价格快速成交。
2. 注册账户： 在交易所注册账户通常需要提供个人信息，例如姓名、电子邮件地址和电话号码。为了提升账户安全性，强烈建议启用双重身份验证（2FA），例如使用Google Authenticator或短信验证码。
3. 验证身份（KYC）： 为了符合反洗钱（AML）和了解您的客户（KYC）等监管要求，大多数中心化加密货币交易所都需要用户进行身份验证。这通常需要上传身份证件照片，例如护照、驾驶执照或身份证，以及提供居住证明（例如水电费账单）。完成KYC验证后，您通常可以解锁更高的提款限额和参与更多活动。
4. 充值资金： 注册并验证身份后，您需要将资金充值到您的交易所账户。大多数交易所支持多种充值方式，例如银行转账（可能需要较长的处理时间）、信用卡/借记卡（通常收取较高的手续费）和加密货币转账（速度快，但需要支付区块链网络费用）。在选择充值方式时，请仔细比较手续费、到账时间和安全性。
5. 购买加密货币： 充值资金后，您可以开始购买加密货币。在交易所的交易界面，您可以选择要购买的加密货币和数量。可以选择市价单（以当前市场价格立即成交）或限价单（设置您希望购买的价格，并在达到该价格时成交）。建议在交易前仔细研究您要购买的加密货币，了解其基本面和风险。
6. 存储加密货币： 购买加密货币后，您需要将其安全地存储起来。您可以选择将加密货币存储在交易所的钱包中（方便交易，但存在交易所被黑客攻击的风险），也可以选择将其转移到您自己的个人钱包中。个人钱包分为热钱包（连接互联网，方便使用，但安全性较低）和冷钱包（离线存储，安全性高，但使用不便）。硬件钱包是一种常见的冷钱包形式，例如Ledger和Trezor。选择适合您需求的钱包类型，并妥善保管您的私钥或助记词，这是找回您的加密货币的唯一方式。

加密货币钱包

加密货币钱包是用于安全地存储、管理、发送和接收数字资产（如比特币、以太坊等）的数字工具。它们并非实际存储加密货币本身，而是存储用于访问您加密货币的私钥，类似于银行账户的钥匙。钱包主要分为两大类，根据其与互联网的连接状态区分：

• 热钱包： 热钱包指的是始终或频繁连接到互联网的加密货币钱包。常见的热钱包类型包括：
  • 交易所钱包： 由加密货币交易所提供的托管钱包，通常最方便交易，但用户不完全控制私钥，存在交易所安全风险。
  • 桌面钱包： 安装在个人电脑上的软件钱包，私钥存储在本地，安全性高于交易所钱包，但需注意电脑安全。
  • 移动钱包： 安装在智能手机上的应用程序钱包，便于日常使用和交易，但需要注意手机安全和恶意软件。
  • 网页钱包： 通过网页浏览器访问的钱包，方便快捷，但安全性取决于网站的安全措施。
  热钱包的优点是便捷性，可以快速访问和交易加密货币，适合频繁交易者。缺点是由于连接互联网，容易受到网络攻击，安全性相对较低，存在被盗风险。在选择热钱包时，务必启用双重验证（2FA）并定期更新软件。
• 冷钱包： 冷钱包是不连接到互联网的加密货币钱包，因此大大降低了被黑客攻击的风险。常见的冷钱包类型包括：
  • 硬件钱包： 专门设计的物理设备，用于安全存储私钥。私钥始终存储在设备内，即使连接到受感染的电脑，私钥也不会泄露。硬件钱包通常需要手动确认交易，进一步提高安全性。
  • 纸钱包： 将公钥和私钥打印在纸上的方式。创建纸钱包时，需要生成一对密钥，并将它们打印或手写在纸上。纸钱包安全性极高，但容易丢失或损坏，且不适合频繁交易。
  • 脑钱包： 通过用户记忆的一段密码来生成私钥。虽然不需要任何物理介质，但安全性极低，因为人类记忆容易被破解或遗忘，强烈不建议使用。
  冷钱包的优点是安全性极高，适合长期存储大量的加密货币。缺点是使用起来相对复杂，交易速度较慢，不适合频繁交易。在设置冷钱包时，务必妥善保管助记词（Seed Phrase），这是恢复钱包的唯一方式。

风险管理

加密货币投资蕴含着显著的风险，因此在参与之前务必进行全面评估和谨慎决策。由于其高度波动性和新兴性质，投资者需对其潜在风险有充分的认知。

• 价格波动： 加密货币市场以其极高的波动性为特征。资产价格可能在极短的时间内经历显著的上涨或下跌，这种剧烈的波动可能会导致巨大的财务损失。投资者应充分了解这种波动性，并根据自身的风险承受能力做出明智的投资决策。
• 安全风险： 加密货币生态系统中的安全风险不容忽视。加密货币交易所、数字钱包以及智能合约都可能成为黑客攻击的目标。一旦发生安全漏洞，用户的资金可能会被盗取，并且追回的可能性极低。因此，选择信誉良好且安全措施完善的交易所和钱包至关重要，同时还应采取额外的安全措施，例如启用双重身份验证和定期备份钱包。
• 监管风险： 加密货币领域的监管环境在全球范围内仍然处于发展和变化之中。不同国家和地区对加密货币的监管政策可能存在显著差异，并且这些政策可能会随着时间的推移而发生变化。监管政策的不确定性可能会对加密货币的价值和使用产生重大影响。投资者需要密切关注相关政策的动向，并了解其可能带来的影响。某些加密货币或项目可能面临被监管机构认定为非法或违规的风险。

如何安全交易加密货币？

• 使用强密码： 为您的加密货币交易所账户、钱包以及所有相关服务设置复杂度高的强密码，密码长度至少12位，包含大小写字母、数字和特殊字符。避免使用容易被猜测的信息，例如生日、姓名或常用单词。定期更换密码，建议每3个月更换一次，并使用密码管理器来安全地存储和管理您的密码。
• 启用双重验证（2FA）： 启用双重验证（例如，基于时间的一次性密码，TOTP）可以显著提高账户的安全性，即使密码泄露，攻击者也需要获取您的第二重验证因素才能访问您的账户。推荐使用Authy或Google Authenticator等可靠的2FA应用程序，并备份您的恢复密钥，以防设备丢失。避免使用短信验证，因为它容易受到SIM卡交换攻击。
• 警惕钓鱼诈骗： 不要点击任何可疑的链接或回复可疑的电子邮件、短信或社交媒体消息，这些信息可能伪装成官方网站或客服，试图窃取您的登录凭据或私钥。仔细检查发件人的电子邮件地址和网站域名，确保它们是真实合法的。不要在任何未经证实的网站或应用程序上输入您的私钥或助记词。
• 分散投资： 不要将所有资金都投资于单一的加密货币，而是应该将资金分散投资于多种不同类型的加密货币，降低因单一资产价格下跌而造成的损失。考虑投资于不同市值、不同应用场景和不同技术的加密货币，构建一个多样化的投资组合。同时，也要预留一部分资金作为流动性，以应对市场波动。
• 了解风险： 在投资加密货币之前，务必充分了解其高风险性。加密货币市场波动剧烈，价格可能在短时间内大幅上涨或下跌。投资前，深入研究您感兴趣的加密货币的项目白皮书、团队背景、技术原理和市场前景。评估自己的风险承受能力，并只投资您可以承受损失的资金。记住，过去的表现并不代表未来的收益。

Bybit 提供的服务

Bybit 作为一家专注于加密货币衍生品交易的领先平台，致力于为用户提供全面且专业的交易解决方案。其核心服务涵盖多种金融工具，旨在满足不同风险偏好和交易策略的需求，助力用户在快速发展的数字资产市场中把握机遇。

• 永续合约： 永续合约是 Bybit 平台的核心产品之一，它是一种特殊的衍生品合约，与传统的期货合约不同，永续合约没有固定的到期日。这意味着交易者可以无限期地持有仓位，无需担心合约到期交割的问题。永续合约的价格紧密追踪标的资产（如比特币、以太坊等）的现货价格，并通过资金费率机制进行锚定，以确保其价格的合理性和市场深度。交易者可以通过永续合约进行多空双向交易，灵活应对市场波动，并利用杠杆效应放大潜在收益。
• 反向合约： 反向合约是 Bybit 提供的另一种重要的合约类型。与传统的以稳定币（如 USDT）作为保证金的合约不同，反向合约使用加密货币本身（如 BTC、ETH）作为保证金。这意味着交易者的盈利和亏损都将以该加密货币结算。反向合约特别适合持有长期加密货币的用户，因为他们可以通过交易反向合约来对冲现货持仓的风险，或者在市场下跌时增加其持有的加密货币数量。反向合约也提供了多空双向交易和杠杆功能，为交易者提供了多样化的交易选择。
• 现货交易： 除了衍生品交易外，Bybit 还提供现货交易服务，允许用户直接购买和出售各种主流和新兴的加密货币。通过 Bybit 的现货交易平台，用户可以轻松地将一种加密货币兑换成另一种加密货币，或者将加密货币兑换成法币（如美元、欧元等）。现货交易是加密货币交易的基础，也是了解和参与数字资产市场的关键一步。Bybit 致力于提供安全、高效和便捷的现货交易体验，帮助用户快速进入加密货币世界。
• 杠杆交易： 为了满足不同风险承受能力和交易目标的用户需求，Bybit 提供了高达 100 倍的杠杆交易。杠杆交易允许交易者以较小的本金控制更大价值的仓位，从而放大潜在收益。然而，需要特别注意的是，杠杆交易同时也放大了风险。如果市场走势与交易者的预期相反，损失也可能成倍增加。因此，在使用杠杆交易时，交易者务必充分了解杠杆的运作机制，谨慎评估自身的风险承受能力，并采取适当的风险管理措施，如设置止损单等，以避免不必要的损失。

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