Bybit与Binance费用对比：加密货币交易所费用结构剖析

加密货币交易所费用结构剖析：Bybit 与 Binance 的对比

在加密货币交易的浩瀚世界中，选择合适的交易所至关重要。除了安全性、交易对种类和用户体验等因素外，交易费用是影响盈利能力的关键因素。Bybit 和 Binance 作为行业内的两大巨头，各自拥有庞大的用户群体，其费用结构也颇具特色。本文将深入探讨 Bybit 和 Binance 的费用结构，帮助读者做出更明智的选择。

现货交易费用

现货交易，作为加密货币交易的基础形式，指的是以当前市场价格立即执行买入或卖出加密货币的交易行为。这种交易方式强调的是即时性，允许交易者迅速地将一种加密资产转换为另一种，或将其兑换为法定货币（如美元、欧元等）。Bybit和Binance，作为全球领先的加密货币交易所，都采用了分层阶梯费率结构，旨在根据用户的交易量提供差异化的费用优惠。这种结构的核心理念是，用户的交易量越大，其需要支付的交易费率就越低。这种设计鼓励大额交易者在这些平台上进行交易，从而提高平台的流动性和交易深度。具体来说，分层阶梯费率结构通常会根据用户在特定时期（例如过去30天）内的交易量进行等级划分，每个等级对应不同的交易费率。常见的等级包括普通用户、VIP用户等，而VIP用户又可能进一步细分为多个等级，例如VIP 1、VIP 2等等。每个等级对应的费率会随着交易量的增加而逐渐降低。这种分层结构使得交易者可以通过增加交易量来降低交易成本，从而提高盈利能力。同时，对于交易所而言，分层阶梯费率结构有助于吸引更多的交易者，特别是高频交易者和机构投资者，从而提高平台的竞争力。

Bybit 现货交易费用：

Bybit 的现货交易费用结构根据用户的 VIP 等级进行差异化设定。更高的 VIP 等级意味着更低的交易费用，旨在奖励高交易量用户和长期持有者。VIP 等级主要取决于两种因素：账户持有的 BIT 数量，以及过去 30 天内的现货交易量。

• 普通用户： 挂单 (Maker) 费率为 0.1%，吃单 (Taker) 费率为 0.1%。这是Bybit现货交易的基础费率。
• VIP 1: 挂单费率降至 0.09%，吃单费率保持 0.1% 不变。
• VIP 2: 挂单费率进一步降低至 0.08%，吃单费率维持在 0.1%。
• VIP 3: 挂单费率继续下降至 0.07%，吃单费率依然是 0.1%。
• VIP 4: 挂单费率调整为 0.06%，吃单费率保持 0.1%。
• VIP 5: 挂单费率达到 0.05%，吃单费率固定为 0.1%。
• Pro 1: 挂单费率显著降低至 0.04%，吃单费率略微下降至 0.08%。
• Pro 2: 挂单费率进一步优化至 0.03%，吃单费率调整为 0.07%。
• Pro 3: 挂单费率达到最低的 0.02%，吃单费率降至 0.06%。

在交易机制中，挂单 (Maker) 是指用户提交一个指定价格的限价订单，该订单不会立即与现有订单簿中的订单成交，而是进入订单簿等待被执行。这种订单为市场提供了流动性，因此通常享有较低的费用。相对地，吃单 (Taker) 是指用户提交一个可以立即与订单簿中的订单成交的订单，例如市价单。吃单行为消耗了市场流动性，所以通常需要支付较高的费用。理解挂单和吃单的区别有助于用户优化交易策略，降低交易成本。

Binance 现货交易费用：

Binance 的现货交易费用采用分层阶梯费率结构，该结构综合考虑用户的 BNB 持有量以及过去 30 天内的交易量。这种分层结构旨在奖励交易量大的用户，并鼓励持有 Binance 平台币 BNB。

• 普通用户： 挂单费率 0.1%，吃单费率 0.1%。普通用户适用于初始级别的交易者，交易费用相对较高。
• VIP 1: 挂单费率 0.09%，吃单费率 0.1%。VIP 1 等级针对交易量达到一定标准的进阶用户，挂单费率略有降低。
• VIP 2: 挂单费率 0.08%，吃单费率 0.1%。随着交易量的进一步增加，VIP 2 用户可以享受更低的挂单费率。
• VIP 3: 挂单费率 0.07%，吃单费率 0.1%。VIP 3 等级体现了交易量增长带来的好处，挂单成本进一步降低。
• VIP 4: 挂单费率 0.06%，吃单费率 0.1%。VIP 4 用户的挂单费率继续下降，交易成本优势更加明显。
• VIP 5: 挂单费率 0.04%，吃单费率 0.09%。VIP 5 等级在挂单和吃单费率上均有降低，提供了更具吸引力的交易条件。
• VIP 6: 挂单费率 0.02%，吃单费率 0.07%。VIP 6 用户可以享受显著的挂单费率优惠，降低了交易成本。
• VIP 7: 挂单费率 0.00%，吃单费率 0.05%。VIP 7 等级实现了挂单零费率，极大地降低了交易成本，吃单费率也进一步降低。
• VIP 8: 挂单费率 -0.01%，吃单费率 0.03%。VIP 8 等级的挂单费率为负数，这意味着用户在进行挂单交易时可以获得手续费返还，吃单费率也相应降低。
• VIP 9: 挂单费率 -0.02%，吃单费率 0.02%。VIP 9 是最高等级，挂单费率返还比例更高，吃单费率也降至最低，为大宗交易者提供了极具竞争力的交易条件。

Binance 允许用户使用 BNB 支付交易手续费，并享受额外折扣。通过持有 BNB 并启用 BNB 抵扣功能，用户可以显著降低交易成本。用户需要在账户设置中启用 BNB 抵扣选项，系统将自动使用 BNB 支付手续费，并根据用户的 VIP 等级提供相应的折扣比例。部分 VIP 等级的挂单费率可以为负数，这代表用户在市场上提供流动性（即进行挂单交易）时，不仅无需支付手续费，反而可以获得交易所的手续费返还，以此鼓励用户为市场提供深度。

合约交易费用

合约交易是一种强大的金融工具，它允许交易者利用杠杆来放大其在加密货币市场的潜在收益，同时也放大了相应的风险。与现货交易不同，合约交易涉及买卖标的资产的合约，而非直接交易资产本身。这种机制允许交易者在不对资产拥有所有权的情况下，对资产的未来价格走向进行投机，无论是上涨还是下跌。因此，合约交易为用户提供了做多（预期价格上涨）和做空（预期价格下跌）的机会，使其能够从市场的双向波动中获利。由于其复杂性，交易者应充分了解其运作方式，风险和相关的费用。

不同的加密货币交易平台，如Bybit和Binance，都提供合约交易服务。然而，各个平台在合约交易费用结构上可能存在显著差异。这些费用结构通常包括挂单费（Maker Fee）和吃单费（Taker Fee）。挂单费是指当用户的订单未立即成交，而是被添加到订单簿中，为市场提供流动性时所产生的费用。相反，吃单费是指当用户的订单立即与订单簿中的现有订单成交，从而消耗市场流动性时所产生的费用。理解不同平台的费用结构对于制定有效的交易策略和最大化利润至关重要。例如，高频交易者或大宗交易者可能会更关注这些微小的费用差异，因为它们会对最终的盈利能力产生累积影响。

除了挂单费和吃单费之外，某些平台还可能收取其他类型的费用，如结算费或资金费率。结算费通常在合约到期时收取，而资金费率则是多头和空头头寸之间定期支付的费用，旨在维持合约价格与标的资产价格之间的平衡。交易者在选择交易平台时，应综合考虑所有这些费用因素，并根据自身的需求和交易习惯做出明智的决策。同时，密切关注平台的费用政策更新，以确保能够及时调整交易策略，避免不必要的费用支出。

Bybit 合约交易费用：

Bybit 的合约交易费用结构，依照用户的 VIP 等级进行分级，并针对挂单（Maker）和吃单（Taker）两种交易类型采用不同的费率机制。 挂单是指用户设置限价单，等待其他交易者来执行，为市场提供流动性；吃单是指用户立即执行市场上的现有订单，从市场中移除流动性。交易所通常对挂单收取较低的费用，甚至给予奖励，鼓励用户提供流动性，而对吃单收取较高的费用。

Bybit 通过 VIP 等级体系来奖励高交易量的用户。 交易量越大，VIP 等级越高，享受的交易手续费折扣也越大。 详细的费用结构如下：

• 普通用户： 挂单费率 0.02%，吃单费率 0.055%。 普通用户是指未达到任何 VIP 等级要求的用户，适用默认的交易费用。
• VIP 1: 挂单费率 0.018%，吃单费率 0.05%。 达到 VIP 1 等级的用户，挂单和吃单费率均有所降低。
• VIP 2: 挂单费率 0.016%，吃单费率 0.045%。 VIP 等级越高，手续费的优惠幅度越大。
• VIP 3: 挂单费率 0.014%，吃单费率 0.04%。 该等级的用户可以享受更低的挂单和吃单费用。
• VIP 4: 挂单费率 0.012%，吃单费率 0.035%。 交易量达到更高标准的用户，可享受更具竞争力的费率。
• VIP 5: 挂单费率 0.01%，吃单费率 0.03%。 高级 VIP 用户可以享受接近最低的交易费用。
• Pro 1: 挂单费率 0.008%，吃单费率 0.025%。 Pro 等级通常需要更高的交易量或资产持有量才能达到，享受更优惠的交易费率。
• Pro 2: 挂单费率 0.006%，吃单费率 0.02%。 Pro 等级的用户可以享受极低的交易费用，降低交易成本。
• Pro 3: 挂单费率 0.004%，吃单费率 0.015%。 最高等级的 Pro 用户可以享受 Bybit 提供的最低的交易费用，大幅降低交易成本。

Binance 合约交易费用：

Binance 的合约交易费用采用分层阶梯费率结构，具体费率等级取决于用户的 BNB 持有量和过去 30 天内的交易量。较高的 BNB 持有量和更大的交易量通常对应更低的交易费用。这种分层结构旨在奖励活跃交易者和长期 BNB 持有者，鼓励平台流动性。

• 普通用户： 挂单 (Maker) 费率 0.02%，吃单 (Taker) 费率 0.04%。普通用户指未达到任何 VIP 等级的用户。
• VIP 1： 挂单费率 0.018%，吃单费率 0.04%。达到 VIP 1 级别需要满足特定的 BNB 持有量或 30 天交易量要求。
• VIP 2： 挂单费率 0.016%，吃单费率 0.04%。VIP 等级越高，挂单费率越低，吃单费率也可能降低。
• VIP 3： 挂单费率 0.014%，吃单费率 0.04%。
• VIP 4： 挂单费率 0.012%，吃单费率 0.04%。
• VIP 5： 挂单费率 0.01%，吃单费率 0.035%。从 VIP 5 开始，吃单费率开始显著降低。
• VIP 6： 挂单费率 0.008%，吃单费率 0.03%。
• VIP 7： 挂单费率 0.006%，吃单费率 0.025%。
• VIP 8： 挂单费率 0.004%，吃单费率 0.02%。
• VIP 9： 挂单费率 0.002%，吃单费率 0.017%。VIP 9 是最高等级，提供最低的交易费用。

与现货交易类似，Binance 允许用户选择使用 BNB 支付合约交易手续费，并享受一定的折扣。通过使用 BNB 支付手续费，交易者可以进一步降低交易成本，从而提高盈利能力。具体的 BNB 折扣率可能随 Binance 的政策调整而变化，建议查阅官方公告获取最新信息。同时，需要注意不同合约产品的交易费用可能存在差异，例如 USDT 保证金合约和币本位合约的费用结构可能不同。

其他费用

除了现货和合约交易常见的交易手续费之外，Bybit 和 Binance 等加密货币交易所还可能存在其他类型的费用，用户需要仔细了解这些费用，以便更好地进行交易决策。

• 充值费用： 通常情况下，将加密货币充值到交易所账户是免费的。交易所通常不直接收取充值手续费，但需要注意的是，如果从其他平台或钱包转账，可能会产生区块链网络矿工费（Gas Fee），这笔费用并非由交易所收取。
• 提现费用： 提现费用因提现的加密货币种类以及当前区块链网络的拥堵程度而动态变化。不同的加密货币网络手续费差异很大。用户在发起提现请求之前，务必仔细查看提现页面上显示的费用信息，确认提现成本。交易所会根据网络状况调整提现费用。
• 资金费用 (仅适用于合约交易)： 资金费用（Funding Rate）主要应用于永续合约交易，是多头和空头交易者之间定期（通常每8小时）支付的费用。其目的是为了使永续合约价格尽可能锚定现货市场价格，保持市场平衡。当资金费率为正时，多头支付给空头；反之，空头支付给多头。交易者需要密切关注资金费用收取的时间间隔和具体的费率，这会直接影响合约交易的盈亏情况。交易所会公示资金费率的计算方式和历史数据。

影响费用的因素

以下因素会显著影响 Bybit 和 Binance 等加密货币交易所的交易费用：

• 交易量： 交易者在特定时间段（通常为30天）内的交易总额是影响费用的关键因素。交易量越大，通常可以获得更低的交易费率。这是因为交易所会奖励高交易量用户，以维持市场流动性和吸引更多交易者。
• 平台币持有量 (BNB 或 BIT)： 持有交易所的平台币，如 Binance 的 BNB 或 Bybit 的 BIT，通常可以享受交易手续费折扣。交易所这样做是为了鼓励用户持有和使用其平台币，从而增加平台币的需求和价值。持有量越高，享受的折扣比例通常也越大。
• VIP 等级： 达到更高的 VIP 等级可以享受更低的交易费率。交易所通常会根据用户的交易量、平台币持有量或其他特定标准来划分 VIP 等级。VIP 等级越高，享受的交易费用优惠就越大。
• 市场波动性： 在市场波动剧烈时，交易所可能会动态调整费用结构。极端市场行情可能导致交易所增加流动性提供者的激励，或者出于风险管理的需要临时上调费用。交易者应密切关注市场变化，以便及时了解费用调整情况。
• 挂单/吃单类型： 挂单（Maker Order）通常比吃单（Taker Order）更便宜。挂单是指将订单挂在订单簿上，等待其他交易者来执行，从而为市场提供流动性。吃单是指立即执行订单簿上现有的订单，从而消耗市场流动性。交易所通常会鼓励挂单行为，因为它能提高市场深度和效率。

在选择加密货币交易所时，用户应综合考虑自身的交易习惯、交易量、平台币持有量、交易频率以及对市场波动性的承受能力等因素，选择最适合自己的交易所。定期审查交易所的费用结构，并积极寻找降低交易成本的方法，例如通过提高交易量、持有平台币或采用挂单策略，有助于提高整体盈利能力。同时，了解不同交易所的费用计算方式，包括手续费、提币费等，避免不必要的成本支出。